吉林省长岭县人民法院
刑 事 判 决 书
(2014)长刑初字第36号
公诉机关吉林省长岭县人民检察院。
被告人张某戊，吉林省长岭县人，专科文化。曾因涉嫌犯职务侵占罪于2013年10月25日被长岭县人民法院判处有期徒刑一年七个月，现羁押于长岭县看守所。
辩护人石军，系吉林长凌律师事务所律师。
长岭县人民检察院以长岭检刑诉[2014]20号起诉书指控被告人张某戊犯职务侵占罪、违法发放贷款罪，于2014年3月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长岭县人民检察院指派检察员乔连柱出庭支持公诉，被告人张某戊及其辩护人石军到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2006年至2009年12月，被告人张某戊在集体信用社任外勤副主任兼信贷员期间，利用职务之便，截留贷款户交给他的应还信用社的贷款占为己有。其中截留姜某甲、张某甲、姜纯海、马某某等人，共截留13笔贷款总金额149 700.18元。
2006至2009年，被告人张某戊以自己所包片的村民丛某甲、丛某乙、丛某丙、姜某乙、刘某甲、刘某乙等人名义违规发放贷款，共违法发放贷款67笔，总金额1 833 900.00元。其中自用659 000.00元，造成重大损失。
针对上述指控，公诉机关向本院提交了相关证据，认为被告人张某戊利用信用社信贷员的职务便利，采取收取贷款人还贷不入账的手段，将本单位的财物非法占有，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》二百七十一条的规定，应当以职务侵占罪追究其刑事责任，被告人张某戊违反国家规定发放贷款，数额巨大，造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条的规定，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。
被告人张某戊对公诉机关指控的事实和罪名未提出异议，无辩解和辩护意见，请求法庭从轻处罚。
辩护人石军认为，被告人张某戊认罪态度较好，其犯罪与信用社管理上存在漏洞有一定关系，张春雨盘活存量时违法发放贷款是为完成任务。另外其原来犯职务侵占与现指控职务侵占不应分案审理，这样就加重刑期，数罪并罚时应给予考虑。
经审理查明，2006至2009年12月，被告人张某戊在集体信用社任外勤副主任兼信贷员期间，利用职务便利，截留贷款户还信用社贷款站为己有。其中截留田某某10 000.00元；苏某某10 000.00元；姜某甲10 000.00元；张某甲12 075.00元;尹某甲5 000.00元；朱某甲31 334.79元；刘某丙4 000.00元；马某某3 400.00元；时永贵4 415.10元；黄某某20 000.00元；林某某9 600.00元；宋某某18 500.00元；姜某丙11 376.29元。以上共截留贷款149 701.18元。
上述事实，有被告人张某戊的供述，证人田某某、苏某某、姜某甲、张某甲、尹某甲、朱某甲、刘某丙、马某某、叶某某、黄某某、林某某、宋某某、姜某丙的证言、贷款凭证、还款凭证、收条等证据予以证实，足以认定，公诉机关指控被告人张某戊犯职务侵占罪罪名成立。
另查明：2006至2009年，被告人张某戊在集体信用社任外勤副主任兼信贷员期间，以自己所包片的村民名义违法发放贷款659 000.00元归自己使用。其中丛某甲50 000.00元；丛某乙50 000.00元；丛某丙50 000.00元；姜某乙9 000.00元；刘某甲20 000.00元；刘某丁20 000.00元；刘某戊50 000.00元；庞某甲9 000.00元；石贵成20 000.00元；王某甲50 000.00元；尹某甲11 000.00元；尹某乙4 000.00元；于某甲和5 000.00元；张某乙12 000.00元；张某丙30 000.00元；张某丁50 000.00元；赵某某50 000.00元；朱某乙7 000.00元；许某某20 000.00元；吴某某3 000.00元；刘某乙20 000.00元；夏某某50 000.00元；王某乙20 000.00元；于某乙40 000.00元。
2009年1至4月期间，被告人张某戊在办理盘活存量贷款时，违反贷款程序，没有对转贷户实地踏查；违反长岭县信用联社文件规定，没进行收息转本，违法法转贷26笔，金额1 174 900.00元。
上述事实，有被告人张某戊的供述，证人丛某甲、丛某乙、丛某丙、姜某乙、刘某甲、刘某丁、刘某戊、庞某甲、庞某乙、时某某、王某甲、尹某甲、尹某乙、于某甲和、张某乙、张某丙、张某丁、赵某某、朱某乙、许某某、吴某某、刘某乙、夏某某、王某乙、于某乙等人的证言、贷款凭证、信用联社文件等证据予以证实，足以认定，公诉机关指控被告人张某戊犯违法发放贷款罪名成立。
本院认为，被告人张某戊利用其信贷员职务便利，采取收回贷款不上交单位入账手段，截留单位贷款归自己占有，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪；被告人张某戊违反国家规定，违法发放贷款，数额巨大，造成重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第一百八十六条第一款、第六十九条、第七十条之规定，判决如下：
被告人张某戊犯职务侵占罪，判处有期徒刑五年，犯违法发放贷款罪判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20 000.00元,与原犯职务侵占罪判处有期徒刑一年七个月数罪并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币20 000.00元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月18日起至2019年12月17日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 葛柏林
人民陪审员 高志强
人民陪审员 鲁艳华
二O一四年三月二十六日
本件与原本核对无异
书 记 员 宋 佳