吉林省公主岭市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）公刑初字第303号
公诉机关吉林省公主岭市人民检察院。
被告人张清海,男，原系公主岭市某某银行某某分理处信贷员，现住吉林省公主岭市。因涉嫌挪用资金，于2014年8月27日被公主岭市公安局刑事拘留，9月29日被逮捕。现羁押于公主岭市看守所。
吉林省公主岭市人民检察院以公检公诉刑诉（2015）180号起诉书，指控被告人张清海犯挪用资金罪，于2015年4月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年5月20日公开开庭审理了本案。公主岭市人民检察院代理检察员石岁丰出庭支持公诉，被告人张清海到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省公主岭市人民检察院指控：被告人张清海于2009年至2011年期间，利用担任公主岭某某银行某某分理处信贷员职务之便，截留贷户张某乙、刘某甲等人贷款本息共计人民币144 560元归个人使用。另外，张清海借用张某甲、谢某甲、高甲等人身份信息，冒名贷款共计人民币743 000归个人使用。张清海挪用资金共计人民币887 560元至今未还。案发后，张清海被公安机关抓获归案。
吉林省公主岭市人民检察院认为，被告人张清海身为吉林公主岭某某银行某某分理处信贷员，利用其职务上的便利，挪用本单位资金数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以挪用资金罪追究被告人的刑事责任。
被告人张清海在庭审过程中，对公诉机关指控自己的犯罪事实予以供认。
本院经审理查明，被告人张清海于2009年至2011年期间，利用担任公主岭某某银行某某分理处信贷员职务之便，截留贷户张某乙、刘某甲等人贷款本息共计人民币 144 560元归个人使用。另外，张清海借用张某甲、谢某甲、高甲等人身份信息，冒名贷款共计人民币743 000元归个人使用。张清海挪用资金共计人民币887 560元至今未还。案发后，张清海被公安机关抓获归案。
上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：
1、常住人口查询，证明张清海的刑事责任能力。
2、归案情况，证明张清海被抓获归案。
3、违法犯罪记录查询证明，证明张清海未受过刑事处罚。
4、贷款凭证，证明王某甲于2010年3月24日分别贷款20 000元、10 000元；贾甲于2008年12月24日贷款32万元；贾野于2010年3月26日贷款1万元、2万元；刘博于2010年3月24日贷款1万元、2万元；张某乙于2010年4月27日贷款2万元、5 000元；王甲于2010年3月24日分别贷款1万元、1万元；刘某甲于2010年5月10日分别贷款1.5万元、1.5万元；杨玉红于2010年4月3日分别贷款1万元、2万元；高某乙于2010年3月20日贷款3万元；姜涛于2010年3月28日贷款1万元、2万元；信贷员均为张清海。
5、欠条，证明张清海欠贾甲10 000元；张清海欠张某丙28 900元；张清海欠王甲10 000元；张清海欠刘某乙10 000元、900元、6 000元、7 640元；张清海欠马某甲20 000元；张清海欠高某乙26 000元、5 000元。
6、贷款还款凭证，证明王甲于2011年11月7日还贷款3 553.80元、3 108.25元，总计6 662.05元；王甲于2012年2月28日还贷款9 699.79元、10 423.30元。
7、收条，证明张清海收4 500元、8 000元、12 800元，提供人马某甲。
8、个人储蓄凭证，证明张某丁按张清海要求往张清海账户打入20 000元。
9、收条，证明张清海挪用的资金中其中29万元去向，归刁某某使用（孙某甲出具29万元借条）。
10、保全贷款资料，证明张清海于2008年12月至2011年4月间，从29户贷户手中借款40笔，金额629 000元；张清海曾本人对该钱归其个人使用，且使用的具体贷户进行了确认。
11、贷款凭证，证明29户贷户从公主岭市农村信用社贷款数额。
12、证人王某乙证言，证明王某乙系王某甲父亲，王某乙于2009年在某某信用社以王某甲的名义贷款2笔，3万元，发放信贷员为张清海。贾甲找到我，称信贷员张清海要用1万元，于是王某乙把1万元现金给他，后期没有给王某乙。
13、证人贾甲证言，证明贾甲于2008年在某某信用社贷款26万元，发放信贷员为张清海。贷款发放后，由张清海使用5.4万元，我用20.6万元。2009年，张清海来我家找到我，让我归还贷款利息2万元，我给了1万元给张清海，仅出具一张欠条。张清海找到我，说信用社的主任要用钱，让我借两个身份证贷款，钱也不用我还。我就借来我儿子刘博和我兄弟贾野两个人的身份证交个张清海。张清海以我儿子刘博的名义贷款2笔，一笔10 000元，一笔20 000元；以贾野的名义贷款2笔，10 000、20 000元，共计60 000元。2011年冬天，张清海找到我，让我帮着把利息还上，我就同意了。后期，一直到信用社起诉，我才知道6 000元钱，张清海一直没有还。王某甲贷款1万元的事，王某甲名的贷款是他父亲王某乙贷的，是王某乙贷了3万元之后，张清海找到我，说他缺钱，正好王某乙刚贷的款，想要通过我找王某乙借1万元。之后，我找王某乙说借钱的事，王某乙去信用社给张清海送的1 万元钱。
14、证人张某丙证言，证明张某丙系张某乙父亲，2010年，我在某某信用社以我儿子张某乙贷款2笔，金额2.5万元，发放信贷员为张清海。贷款发放后，张清海来到我家找到我，让我归还本息2.89元。我将2.89万元交给张清海，给我出具一张欠条，承诺给我送来还款票子。我去信用社查我的还款记录，发现贷款没有归还，至今我也联系不上张清海。
15、证人王甲证言，证明2010年我在某某信用社贷款2笔，金额2万元，发放信贷员为张清海。贷款发放后，张清海来到我家找到我，让我归还本息。我拿了1.7万元，张清海拿过去，将票据给我，我发现两笔贷款偿还合计为6 600多元。于是，我问张清海，张清海说我给你先出1万元收条，过几天再送票子。后期，我去查我贷款记录，发现张清海收我的1万元贷款没有偿还。
16、证人刘某乙证言，证明刘某乙媳妇刘某甲在某某信用社贷款2笔，金额3万元。贷款发放后，信贷员张清海找到我，让我归还本息，一共要过五次，共计我给了他33 360元。第一次是2010年5月10日，张清海来到我家，我手头只有10 000元，当时他给我出的收条。第二次是在2011年5月20日，我手头就900元，我都给了张清海，他给我出的收条。第三次是在2011年1月27日，我给了他6 000元，他给我出的收条。第四次是在2011年8月13日，我给了张清海7 640元，给我出的收条。第五次是在2011年9月份，我给张清海9 000元，他说回信用社统一给我出还款票子。后期信用社突然起诉我了，我去找张清海，怎么也联系不上了。
17、证人马某甲证言，证明马某甲系杨玉红公公，杨玉红2010年在某某贷款1笔，金额3万元，发放信贷员为张清海。贷款发放后，张清海去找杨玉红要钱，有多少就给多少，每次交钱都给了收条。四张收条分别是12 800元、8 000元、4 500元和2 000元，共计是27 300元。
18、证人高某乙证言，证明2010年3月20日，我在某某信用社贷款1笔，金额3万元，2011年5月20日，信贷员张清海找到我，索要贷款利息5000元，我将利息5000元交给他，当时张清海打的欠条；2012年2月5日，信贷员张清海找到我，催要贷款，当时我还贷款2万元，张清海没在信用社，他让我将2万元交给信用社的职工张某丁，张某丁没有给我收条，同时他又向我借款6000元，我是通过汇款汇给的张清海账户。后期我去信用社查询贷款记录，发现我交的20000元贷款没有归还。2012年2月13日，张清海和某某信贷员刘某丙找到我，由张清海出具欠条2.6万元。
19、证人张某丁证言，证明我收到过高某乙的2万元，钱直接打到张清海个人卡里了。当时张清海给我打电话，说一会有人送来2万元钱，然后让给打到他卡里。
20、证人刘某丙证言，证明2012年2月13日，张清海和高某乙一起找到我，张清海说他欠高某乙的钱，现在还不上，要给高某乙出张欠条，说以后换，让我做个保证人。
21、证人于某甲证言，证明于某甲系周生妻子，2010年2月11日，我家当时养牛需要用钱，贷款两笔各是10 000元。后期贷款到期，我们把贷款本息还给了张清海，张清海没有还给信用社。我是在长春通过农行汇款给张清海的，我告诉他，是我家的贷款要到期了，我暂时回不去，就贷款本息给他，让他帮我还上。
22、证人李某甲证言，证明2010年4月3日，我在信用社贷款3万元。这是张清海找到我，说他有事要用钱，也不用我借给他现钱，就是用我名去信用社贷款，贷款到期有他负责还。之后，我跟着张清海去信用社办的手续取的钱，取出钱后直接给的张清海。
23、证人张某己证言，证明2010年4月8日，我在信用社贷款30 000元。这是信用社的信贷员张清海找到我，说想用我的身份证信息贷款，贷款归他使用，到期由他还，我就同意了。之后，张清海办完手续找到我，我签的字，拿着手续到窗口支的钱，支出钱后直接交给的张清海。
24、证人白某某证言，证明2010年4月30日，我在信用社贷款两笔20 000元、10 000元，这是信用社的信贷员张清海找到我，说想用我的身份证信息贷款，贷款归他使用，到期由他还，我就同意了。之后，张清海办完手续找到我，我签的字，拿着手续到窗口支的钱，支出钱后直接交给的张清海。
25、证人张某戊证言，证明我没在2010年5月31日在信用社贷款10 000元，凭证上的字不是我签的。
26、证人高甲证言，证明2010年4月3日，我在信用社贷款两笔10 000元，这是信用社的张清海找到我，说想用我的身份证信息贷款，贷款归他使用，到期由他还，我就同意了。之后，张清海办完手续找到我，我签的字，拿着手续到窗口支的钱，支出钱后直接交给的张清海。
27、证人姜甲证言，证明2010年4月3日，我在信用社贷款10 000元。当时我要用钱，我就找到信贷员张清海，贷了30 000元，一笔10 000元、一笔20 000元，钱贷出来之后，张清海跟我说先把钱借给他两天。我就把钱交给张清海了，后来张清海陆续还给我20 000，剩下这10 000元贷款，张清海直接还给的信用社。
28、证人林甲证言，证明2010年3月25日，我在信用社贷款2笔，一笔10 000元、一笔20 000元，这两笔贷款是张清海找到我，说着急用钱，想用我的名字贷点款，贷款到期了，本息由他负责还。这样，我把我的身份证借给他，他在信用社做的手续。之后，张清海办完手续找到我，我签的字，拿着手续到窗口支的钱，支出钱后直接交给的张清海。
29、证人李某乙证言，证明我的名字5 000元贷款是张清海找到我，说着急用钱，想用我的名字贷款，贷款到期后由他负责归还，我就同意了。我把身份证借给他，他在信用社做的手续贷的款。
30、证人姜某甲证言，证明我的名字20 000元贷款是张清海找到我，说着急用钱，想用我的名字贷款，贷款到期后由他负责归还，我就同意了。我把身份证借给他，他在信用社做的手续贷的款。
31、证人孙某乙证言，证明我的名字10 000元贷款是张清海找到我，说着急用钱，想用我的名字贷款，贷款到期后由他负责归还，我就同意了。我把身份证借给他，他在信用社做的手续贷的款。
32、证人高乙证言，证明我的名字30 000元贷款是张清海找到我，说着急用钱，想用我的名字贷款，贷款到期后由他负责归还，我就同意了。我把身份证借给他，他在信用社做的手续贷的款。
33、证人高某甲证言，证明我的名字两笔贷款，各是15 000元是张清海找到我，说着急用钱，想用我的名字贷款，贷款到期后由他负责归还，我就同意了。我把身份证借给他，他在信用社做的手续贷的款。
34、证人谢某甲证言，证明我的名字20 000元贷款，是张清海找到我，说着急用钱，想用我的名字贷款，贷款到期后由他负责归还，我就同意了。我把身份证借给他，他在信用社做的手续贷的款。
35、证人于某某证言，证明我的名字22 000贷款，是张清海找到我，说着急用钱，想用我的名字贷款，贷款到期后由他负责归还，我就同意了。我把身份证借给他，他在信用社做的手续贷的款。
36、证人李某丙证言，证明我2011年种地缺钱，到信用社找张清海贷的，过了6个月，就还给信用社了。
37、证人李某丁证言，证明我的名字25 000元、5 000元贷款，是张清海找到我，说着急用钱，想用我的名字贷款，贷款到期后由他负责归还，我就同意了。我把身份证借给他，他在信用社做的手续贷的款。
38、证人林某甲证言，证明我的名字15 000元贷款，是张清海找到我，说着急用钱，想用我的名字贷款，贷款到期后由他负责归还，我就同意了。我把身份证借给他，他在信用社做的手续贷的款。
39、证人刘某丁证言，证明我的名字20000元贷款，是张清海找到我，说着急用钱，想用我的名字贷款，贷款到期后由他负责归还，我就同意了。我把身份证借给他，他在信用社做的手续贷的款。
40、证人于某乙证言，证明我的名字30 000元贷款，是张清海找到我，说着急用钱，想用我的名字贷款，贷款到期后由他负责归还，我就同意了。我把身份证借给他，他在信用社做的手续贷的款。
41、被告人张清海供述，证明张清海对起诉书指控的14万元认可，另743 000元都是真实的人借款有抵押物，没有对抵押物进行拍卖。
综上，根据上述证据足以认定被告人张清海挪用资金的犯罪事实。
本院认为，被告人张清海身为吉林公主岭某某银行信贷员，利用职务上的便利，挪用单位资金数额巨大，其行为已构成挪用资金罪，公诉机关指控被告人张清海犯挪用资金罪罪名成立，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条（挪用资金罪）的规定，判决如下：
被告人张清海犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月27日起至2018年8月26日止）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 马俊娟
人民陪审员 于淑芹
人民陪审员 沈和娟
二O一五年七月八日
书 记 员 刘译蔓