吉林省东丰县人民法院
刑事判决书
（2016）吉0421刑初130号
公诉机关吉林省东丰县人民检察院。
被告人姜某甲，男，1975年3月13日生，汉族，吉林省东丰县人，初中文化，个体，住广东省中山市。因涉嫌骗取贷款，于2015年9月17日被抓获，于2015年9月18日被刑事拘留，2015年9月30日被逮捕。现羁押于辽源市看守所。
辩护人宋兴军，系吉林瑞邦律师事务所律师。
吉林省东丰县人民检察院以东丰检刑检诉刑诉（2016）115号起诉书指控被告人姜某甲骗取贷款罪，于2016年5月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省东丰县人民检察院指派检察员顾东媛出庭支持公诉，被告人姜某甲及其辩护人宋兴军到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省东丰县人民检察院指控：被告人姜某甲于2013年1月17日，以其亲属骆某某名义，用其已经出售的门市房在银行作抵押，使用虚假的养殖营业执照及购货合同等证明文件，虚构贷款养殖的事实，隐瞒贷款真实用途，在东丰县吉银村镇银行骗取贷款人民币200万元。公诉机关认为，被告人姜某甲以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十二之规定，提起公诉。对指控的事实，公诉机关当庭举示了被告人供述与辩解，证人证言，书证等证据材料。
被告人姜某甲对公诉机关指控的事实和罪名无异议。无证据向法庭提供。
被告人的辩护人的辩护意见:1.社会危害程度较轻。本案的200万贷款实际上是2012年贷款尾欠的结果，是对到期贷款“倒贷”的结果。不是直接做虚假手续，是在倒贷过程中做的假手续。贷款都是用于正当的买卖经营，是因客观上亏损，不得已而为。2.被告人到案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节，当庭自愿认罪，无前科劣迹，主观恶性较轻。建议对其从轻处罚。
经审理查明：2012年1月被告人姜某甲用其亲属于某某的名义，从东丰县吉银村镇银行贷款人民币200万元。到期因不能偿还，于2013年1月17日，又以其亲属骆某某名义进行“倒贷”。用其已经出售的门市房在银行作抵押，使用虚假的养殖营业执照及购货合同等证明文件，虚构贷款养殖的事实，隐瞒贷款真实用途，在东丰县吉银村镇银行骗取贷款人民币200万元。骗取的贷款因使用不当，导致贷款本息不能如期偿还。
上述事实,有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1.到案经过，证实了被告人姜某甲到案情况。
2.被告人姜某甲的供述，供述了于2013年其以骆某某的名义利用自己开发的已经卖出的市场综合楼1-3号门市房作为抵押物，用虚假手续，在东丰县吉银村镇银行骗取贷款人民币200万元的事实；
3.证人李某某的证言，证实了被告人姜某甲所用贷款抵押的门市房在贷款前已经卖出，并且帮助被告人姜某甲办理贷款手续的事实；
4.证人侯某某的证言，证实了2013年1月份，姜某甲在于某某名下的200万元贷款到期了，按主管领导的意思，进行倒贷，将200万元款贷到骆某某名下的事实；
5.证人盖某某的证言，证实了2013年初，姜某甲打电话让其找骆某某、张某甲等帮助给办理200万元贷款相关手续的事实；
6.证人张某甲的证言，证实了为帮助姜某甲在银行到期贷款倒贷，到工商和房产部门办理在骆某某名下的养殖场执照、他项权利证等相关材料的事实；
7.证人骆某某、孔某某的证言，证实了2013年初，其姐夫姜某甲给其打电话让以骆某某的名义从东丰村镇银行贷款。通过作虚假手续在骆某某名下贷款200万元。并证实房屋买卖合同及养殖场等手续均是虚假的事实；
8.证人张某乙的证言，证实了2012年初和2013年初，给姜某甲在东丰吉银村镇银行贷款和倒贷，出具抵押合同、买卖合同、股东会决议等相关手续，并不知道抵押房屋被出售的事实；
9.证人孙某甲的证言，证实了其父亲孙某乙于2009年8月购买了东丰镇农贸市场综合楼1-3号，没有办理房照的事实；
10.证人刘某某的证言，证实了于2013年1月初，受朋友姜某甲的请托，找到东丰吉银村镇银行领导，帮助姜某甲对到期的200万元贷款进行倒贷。按照银行列出的贷款的条件，按排张某甲等人办理了相关手续，将200万元倒贷到了骆某某名下的事实；
11.证人姜某乙的证言，证实了其弟姜某甲委托其对抵押的房屋办理出租、出售的情况，以及在倒贷过程中帮助办理相关手续的事实；
12.证人娄某某的证言，证实了其给骆某某名下的养殖场办理营业执照的事实；
13.证人李某的证言，证实了东丰吉银村镇银行林某行长找其给骆某某200万元贷款进行倒贷提供资金的事实；
14.证人曹某某的证言，证实了2013年初，其姐夫刘某某用其工商银行卡进行200万元资金周转的事实；
15.证人于某某的证言，证实了2012年1月份，以其名义给姜某甲从东丰村镇银行贷款200万元的事实；
16.办理抵押贷款所需的相关材料等系列书证，证明了案件的基本事实；
17.户籍信息，证明被告人的身份情况。
以上证据，来源合法，经质证，被告人姜某甲及辩护人均无异议，可以作为定案依据，本院予以确认。
本院认为，被告人姜某甲以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控事实和罪名成立，本院予以确认。被告人姜某甲归案后，如实供述犯罪事实，系坦白。当庭表示自愿认罪、悔罪，且认罪、悔罪态度诚恳，依法可从轻处罚。被告人于案发前，曾与被骗银行保持多年的信贷关系，此次骗取的贷款也是缘于之前的贷款，因客观原因不能按约归还，在“倒贷”过程中而采取欺骗的手段。因此，被告人犯罪的主观恶性相对较轻，可酌情从轻处罚。被告人的辩护人提出的被告人犯罪的社会危害程度较轻，到案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节，当庭自愿认罪，无前科劣迹，主观恶性较轻，建议对其从轻处罚的辩护意见，符合本案的客观实际，本院予以采纳。根据被告人姜某甲的犯罪情节、性质和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人姜某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月17日起至2017年3月16日止；附加刑罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、对被告人的违法所得继续予以追缴，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省辽源市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李国军
审 判 员 杨宇超
人民陪审员 孙 平
二〇一六年八月五日
书 记 员 王 坤