李山虎信用卡诈骗一案

公诉机关河南省中牟县人民检察院。

被告人李山虎，男，1986年12月29日出生于河南省中牟县，汉族，高中文化程度，无业。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2013年4月28日被中牟县公安局刑事拘留。先后于同年5月10日、5月24日、8月27日分别被中牟县公安局、中牟县人民检察院、本院取保候审。

中牟县人民检察院以牟检刑诉（2013）398号起诉书，指控被告人李山虎犯信用卡诈骗罪一案，于2013年8月27日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法适用简易程序，实行独任审判，于2013年8月31日公开开庭审理了本案。中牟县人民检察院指派检察员刘莉花出庭支持公诉，被告人李山虎到庭参加诉讼。现已审理终结。

中牟县人民检察院指控，2010年12月15日，被告人李山虎在广发银行申请办理了一张卡号为5201521311040597的信用卡（最高透支额度25000元），并开始透支使用。2012年3月9日，被告人李山虎明知没有还款能力，仍在中牟县北环路附近尚宝建筑材料店内透支现金24200元，2012年6月8日最后还款2100元后延滞拖欠，后经银行方多次催收仍不归还。截止2012年12月23日，李山虎共计欠款29943.04元，其中含本金24325元、利息2900.47元及相关杂费2717.57元。

案发后，被告人李山虎于2013年5月3日归还广发银行32906元。

公诉机关为支持其指控，提供了被告人供述，被害人陈述，证人证言等证据，认为被告人的行为构成信用卡诈骗罪，提请本院依法判处。

被告人李山虎对公诉机关指控的事实及定性不持异议。

经审理查明，2010年12月15日，被告人李山虎在广发银行申请办理了一张卡号为5201521311040597的信用卡（最高透支额度25000元），并开始透支使用。2012年3月9日，被告人李山虎明知没有还款能力，仍在中牟县北环路附近尚宝建筑材料店内透支现金24200元，2012年6月8日最后还款2100元后延滞拖欠，后经银行方多次催收仍不归还。截止2012年12月23日，李山虎共计欠款29943.04元，其中含本金24325元、利息2900.47元及相关杂费2717.57元。

案发后，被告人李山虎家属于2013年5月3日归还广发银行32906元。

上述事实，在开庭审理过程中被告人李山虎不持异议，且有被害人方某某陈述，证人翟某某、张某某证言，到案经过，户籍证明，银行凭证等证据证实，足以认定。

本院认为，被告人李山虎以非法占有为目的，采取恶意透支方法，骗取银行现金，数额较大，并经银行催收仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控其所犯罪名成立，本院予以支持。

我国刑法第一百九十六条规定，“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金……(四)恶意透支的。”据此，应对被告人李山虎处五年以下有期徒刑，并处罚金。

鉴于被告人在法庭上能够如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，依法可以从轻处罚；案发后其家属能够归还欠款，被告人系初犯，悔罪深刻，缴纳罚金，可酌情对其从轻处罚。综合考虑被告人犯罪的手段、后果、悔罪表现等情节，被告人犯罪情节相对较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，符合法定缓刑条件，可依法宣告缓刑。

依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一款第三款、第七十三条第二款第三款之规定，判决如下：

被告人李鑫犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币20 000元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。

                                             审判员  王自生

                                             二〇一三年九月十三日

                                             书记员  张明杰

附：本案适用刑法规定

第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;……(四)恶意透支的。

第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。

　　第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。

　第六十七条 ……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第七十二条 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：

　　(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……

　　被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。

第七十三条 拘役的缓刑考验期限为原判刑期……

　　有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。

　　缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。