苏忠源非法经营一案一审刑事判决书

公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。

被告人苏忠源，男，1975年10月23日出生。因涉嫌犯非法经营罪于2012年10月14日被郑州市公安局航空港区分局刑事拘留，同年10月28日被郑州市公安局航空港区分局取保候审，2013年6月4日被郑州市管城回族区人民检察院取保候审。2013年7月30日被本院决定取保候审。

河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检刑诉〔2013〕553号起诉书指控被告人苏忠源犯非法经营罪，于2013年7月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员马晓琳出庭支持公诉，被告人苏忠源到庭参加了诉讼。现已审理终结。

河南省郑州市管城回族区人民检察院指控：自2010年5月至2010年12月，高红振（已判处刑罚）等人使用郑州市金水区顺鑫吊顶材料商行、郑州市金水区金象饲料商行、郑州市金水区美途汽车装饰商行、郑州市金水区新永福汽车装饰用品商行等多家商户的工商营业执照、租房协议等资料，向工商银行郑州分行黄河路支行申请银行收款机具（工商银行信用卡POS机）8台。后高红振在郑州市航空港区北下街星光小区4号楼7单元4楼西户其住处，使用POS机按照客户要求套取现金。

2010年9月至2011年5月30日，高红振明知刘毅（已判处刑罚）等人租用POS机用于信用卡非法套现活动，仍以一定比例的租金将8台POS机出租给刘毅。

2010年7月份至2011年5月份，被告人苏忠源从刘毅处租用“郑州市金水区顺鑫吊顶材料商行”POS机一台（开户银行是中国工商银行郑州黄河路支行，POS机商户号：170202060510）。2010年9月份至2011年5月份，苏忠源从刘毅处租用“郑州市金水区金象饲料商行”POS机一台（开户银行是中国工商银行郑州黄河路支行，POS机商户号：170203030029）。2010年9月份至2011年5月份，苏忠源从刘毅处租用“郑州市金水区美途汽车装饰商行”POS机一台（开户银行是中国工商银行郑州黄河路支行，POS机商户号：170203040230）。2011年1月份至2011年5月份，苏忠源从刘毅处租用“郑州市金水区新永福汽车装饰用品商行”POS机一台（开户银行是中国工商银行郑州黄河路支行，POS机商户号：170202080147）。苏忠源用上述租用的四台POS机进行刷卡套现，刘毅在收取套现金额0.35%-0.4%的手续费后以转账的方式将套取的现金转入苏忠源指定的账户，经河南鑫华会计师事务所审计，转入苏忠源账户的金额共计1 973 232.00元。

郑州市公安局航空港区分局经侦大队在侦办高红振非法经营案时，苏忠源在逃。2012年9月20日，苏忠源被实施网上追逃。2012年9月25日，苏忠源被浙江省平阳县鳌江镇派出所抓获，临时羁押在当地看守所，于2012年10月13日被带回郑州市公安局航空港区分局经侦大队处理。归案后，苏忠源对上述犯罪事实供认不讳。

针对上述指控，公诉机关提供了被告人苏忠源的供述与辩解；同案犯刘毅、王国珍、高红振的供述；河南鑫华会计师事务所专项审计报告；天津市金力得建筑材料贸易有限公司开户许可证、企业法人营业执照、税务登记证、银行明细及银行对账单；河南省郑州市管城回族区人民法院刑事判决书；受案经过及抓获经过等证据。公诉机关认为被告人苏忠源违反国家规定，伙同他人使用银行POS机，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。此外，公诉机关认为被告人苏忠源归案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。提请本院依法判处。

被告人苏忠源对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。其当庭提交了居民委员会出具的若法院对其宣告缓刑对所住社区居委会没有不良影响的证明。

经审理查明：自2010年5月至2010年12月，高红振（已判处刑罚）等人使用郑州市金水区顺鑫吊顶材料商行、郑州市金水区金象饲料商行、郑州市金水区美途汽车装饰商行、郑州市金水区新永福汽车装饰用品商行等多家商户的工商营业执照、租房协议等资料，向工商银行郑州分行黄河路支行申请银行收款机具（工商银行信用卡POS机）8台。后高红振在郑州市航空港区北下街星光小区4号楼7单元4楼西户其住处，使用POS机按照客户要求套取现金。

2010年9月至2011年5月30日，高红振明知刘毅（已判处刑罚）等人租用POS机用于信用卡非法套现活动，仍以一定比例的租金将8台POS机出租给刘毅。

2010年7月份至2011年5月份，被告人苏忠源从刘毅处租用“郑州市金水区顺鑫吊顶材料商行”POS机一台（开户银行是中国工商银行郑州黄河路支行，POS机商户号：170202060510）。2010年9月份至2011年5月份，苏忠源从刘毅处租用“郑州市金水区金象饲料商行”POS机一台（开户银行是中国工商银行郑州黄河路支行，POS机商户号：170203030029）。2010年9月份至2011年5月份，苏忠源从刘毅处租用“郑州市金水区美途汽车装饰商行”POS机一台（开户银行是中国工商银行郑州黄河路支行，POS机商户号：170203040230）。2011年1月份至2011年5月份，苏忠源从刘毅处租用“郑州市金水区新永福汽车装饰用品商行”POS机一台（开户银行是中国工商银行郑州黄河路支行，POS机商户号：170202080147）。苏忠源用上述租用的四台POS机进行刷卡套现，刘毅在收取套现金额0.35%-0.4%的手续费后以转账的方式将套取的现金转入苏忠源指定的账户，经河南鑫华会计师事务所审计，转入苏忠源账户的金额共计1 973 232.00元。

郑州市公安局航空港区分局经侦大队在侦办高红振非法经营案时，苏忠源在逃。2012年9月20日，苏忠源被实施网上追逃。2012年9月25日，苏忠源被浙江省平阳县鳌江镇派出所抓获，临时羁押在当地看守所，于2012年10月13日被带回郑州市公安局航空港区分局经侦大队处理。归案后，苏忠源对上述犯罪事实供认不讳。

以上事实，有下列证据为证：

1、被告人苏忠源在侦查阶段对其于2010年7月份至2011年5月份先后从刘毅处租用郑州市金水区顺鑫吊顶材料商行、郑州市金水区金象饲料商行、郑州市金水区美途汽车装饰商行、郑州市金水区新永福汽车装饰用品商行的四台POS机从事非法刷卡套现活动的事实予以供认，且其在开庭审理过程中对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议；

2、同案犯刘毅供述了其伙同王国珍转租高红振的4台POS机给被告人苏忠源从事非法刷卡套现活动的事实经过。同案犯王国珍的供述与刘毅的供述能够相互印证一致；

3、同案犯高红振供述了其使用郑州市金水区顺鑫吊顶材料商行等多家商户的工商营业执照、租房协议等资料，向工商银行郑州分行黄河路支行申请工商银行信用卡POS机8台，并将8台POS机先后租给刘毅、王国珍等人用于刷卡套现；

4、河南鑫华会计师事务所豫鑫会专审字（2011）第11-02号专项审计报告证实了郑州市金水区顺鑫吊顶材料商行、郑州市金水区金象饲料商行、郑州市金水区美途汽车装饰商行、郑州市金水区新永福汽车装饰用品商行4个个体工商户各审计所属期内POS机账户转进金额以及资金转出的情况；

5、河南省郑州市管城回族区人民法院（2012）管刑初字第57号刑事判决书，证明同案犯刘毅、王国珍、高红振受刑事处罚情况；

6、司法所出具的社区矫正审前社会调查表、调查笔录、调查评估意见书，居民委员会出具的证明，证实了被告人苏忠源不具有对社会产生再次危害，符合宣告缓刑和实行社区矫正的条件；

7、郑州市公安局航空港区分局经侦大队出具的受案经过及到案经过，天津市金力得建筑材料贸易有限公司开户许可证、企业法人营业执照、税务登记证、银行明细及银行对账单等证据附卷，与相关证据相互印证，佐证了案件事实。

以上证据，经开庭出示、质证，来源合法、真实有效，且能相互印证，本院予以确认。

本院认为：被告人苏忠源违反国家规定，伙同他人使用银行POS机，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控其罪名成立，本院予以支持。

我国刑法第二百二十五条规定，违反国家规定，非法经营，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。被告人苏忠源所犯非法经营罪，应按照上述规定在相应的幅度以内予以处罚。在对苏忠源具体量刑过程中，本院还充分考虑了以下量刑情节：1、被告人归案后能够如实供述自己的罪行，依法可予从轻处罚；2、被告人系初犯，可酌予从轻处罚；3、被告人能够积极缴纳罚金，具有悔罪表现，不致再危害社会，可对其依法宣告缓刑。

依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院 最高人民检察院 关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条之规定，判决如下：

被告人苏忠源犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

                                             审  判  长  何  静

                                             人民陪审员  高福祥

                                             人民陪审员  陈志民

                                             二○一三年九月三日

                                            （代）书记员  姜振华